Portfolio
Wat is een portfolio?
Porfolio of portefeuille is het totale bezit aan ‘effecten’ of andere beleggingsmogelijkheden van een belegger of beleggingsinstelling
Effecten zijn verhandelbare rechten en/of plichten die een financiële waarde vertegenwoordigen, zoals aandelen, obligaties, opties en termijncontracten.
In de context van aandelen is een portefeuille: het totale bezit aan aandelen van een belegger of beleggingsinstelling.
Een portefeuille bestaat vaak echter niet alleen uit aandelen, maar kan ook bestaan uit andere effecten’ (obligaties, opties en termijncontracten) of andere beleggingsmogelijkheden (bijvoorbeeld vastgoed, spaarrekening, goud etc.)
Hoe kom ik tot een geschikt portfolio?
Voordat je een portfolio opstelt is het belangrijk om stil te staan wat je doel is en welk bijbehorende bedrag hierbij hoort. Ben je aan het sparen voor een huis, wil je graag geld voor na je pensioen etc.
Daarnaast bepaal je wanneer je het doelbedrag wilt behalen: na hoeveel jaar wil je dat huis kopen, hoeveel jaar nog tot je pensioen etc.
Op basis daarvan kan jij je beginhoeveelheid en/of je maandelijkse inlegbedrag berekenen. De volgende calculator kan hierbij helpen: https://www.calculator.net/investment-calculator.html
Kort samengevat doorloop je het volgende stappenplan:
1. Kies je doel
2. Kies het bijbehorende doelbedrag
3. Bepaal wanneer je het doelbedrag wilt behalen
4. https://www.calculator.net/investment-calculator.html
5. Kies voor een laag, middel of hoog risico portfolio:
Tabel 1 Typen Portfolio’s
Kies voor elke risicoklasse een investeringsoptie:
Wat zijn voorbeeld portfolio’s?
Figuur 1 Voorbeeldportfolio Ali (Hoog risico)
Hoe investeer ik in mijn portfolio?
Investeer maandelijks in een van de investeringsopties; bijvoorbeeld op het moment dat jij je salaris uitgekeerd krijgt.
Wanneer stop ik met investeren in een bepaalde optie?
Is zeer individueel, bijvoorbeeld als je het geld nodig hebt, als je betere opties hebt.
Waar kan ik mijn geld bewaren?
֍ ING
֍ Transferwise
֍ Trade212
Hoe kan ik mijn portfolio monitoren?
֍ Via excel
֍ Google spreadsheets